إدارة الأعمال المصرفية

[المنظمة العربية للتدريب]

دبلوم إدارة الأعمال المصرفية


1. الهـدف العام للدبلوم:

• تنمية معارف المشاركين بأعمال البنوك ودورها الحيوى فى أقتصاديات الدول وتطوها والألمام بالاتجاهات الحديثة في الائتمان والاستثمار والأنشطة المصرفية المتخصص(أعتماد مستندى/خ.ضمان/خدمات الألكترونية الحديثة.
• تنمية مهارات المشاركين في استخدام أساليب وإجراءات العمل البنكية ورفع كفاءاتهم في التعامل مع العملاء وكسب مهارات التسويق المصرفى.

2. المشاركـون:
• الراغبون فى أكتساب المعارف المصرفية والعاملون في البنوك وشركات ومكاتب الصرافة

3. المحتوى العلمي للدبلوم
أولا: مقدمة عامة عن :
-تطور النظام المصرفي تاريخيا/دور البنوك المركزية والتجارية والمتخصصة :الأهداف والوظائف /أهم الإدارات الرئيسية والمساعدة في البنوك (الاداره القانونيه / الشئون الاداريه /موارد بشريه وغيرها).
-هيكل النظام الاقتصادي وأنواع الشركات.
-المهارات الإدارية والسلوكية للعاملين فى خدمة العملاء ومعالم التسويق المصرفى

ثانيا:المهارات الفنية للأنشطة الرئيسية لأدارات البنوك :
أ-برامج التجارة الخارجية والصرف الأجنبى
1-الأعتمادات المستندية:وسائل الدفع فى التجارة الدولية(حساب مفتوح/دفع مقدم/تحصيلات/ أعتماد مستندى)/منظمةالتجارة العالمية بباريسICC وأصداراتها
- الاعتماد المستندي:مفهومه / أطرافه / أنواعه / عناصره / دورته / أهميته في التجارة الدولية وللأطراف المتعاملة).
-الخطوات التنفيذية للاعتمادات (فتح – تعديلات – التجديدات – الالتزامات الآجله / الالغاء). المصطلحات الدولية للتجارة " Incoterms ".
-القواعد والأعراف الموحدة للإعتمادات المستندية "600U.CP ".
-الجوانب الائتمانية في الاعتماد المستندي.
-الضوابط الواجب توافرها في كل مرحلة وألتزامات البنوك فى كل مرحلة.
- مستندات النقل (أنواعها – أهميتها – شروطها).
-مستند التأمين والفواتير التجارية/ المستندات الآخرى
2-التحصيلات المستندية:مفهومها/أهميتها/أطرافها/أنواعها /دور البنوك فى تنفيذومتابعة ودفع قيمة المستندات/اللائحة522
3-خطابات الضمان المحلية والخارجيةتعريفها/أطرافها/ أنواعها(الأبتدائى/النهائى/الدفعة المقدمة)/اللوائح المنظمة/ الفرق بين خطابات الضمان الداخلية والخارجية وحدود حقوق والتزامات أطرافها الأساسية".
-المعالجة الخاصة لخطابات الضمان الملاحية.
-الجانب الائتماني في خطابات الضمان.
-خطابات الضمان ودورها في تمويل التجارة الخارجية.

4-مقدمة فى الصرف الأجنبى والحوالات الخارجية:
-مصادر النقد الأجنبى /أدارة النقد الأجنبى والعلاقات الخارجية/أسعار العملات/المراسلين الخارجيين والخدمات المتبادلة/
-الحماية من مخاطر تغيير أسعار الصرف.
العقود الآجلة "Forward Contracts "
حقوق الاختيار " Options Operations "
عمليات الصرف المتبادلة " Swap Operations
-أسعار الصرف الحاضرة , تطبيقات. " Spot Rates "
-أسعار الصرف المشتقة ,تطبيقات. " Cross Rates
5-مقدمة في رسائل السويفت:
-مقدمة لنظام السويفت/تعريفه/الأطراف/المنظمة المسئولة وألتزاماتها/الفوائد المحققة من أستخدام السويفت.
-تعريف برسائل المجموعة الأولى: مدفوعات العملاء
الثانية: حوالات البنوك/الثالثة:تعزيز الصرف وأسواق النقد/
الرابعة: التحصيلات " المستندية, والنظيفة"/السابعة:أعتمادات مستندية وخ.الضمان/العاشرة:المجموعة المشتركة

6-الخدمات الألكترونية وبطاقات الائتمان:مفهومها/ المزايا المحققة
أنواع البطاقات/ المنظمات المصدرة للبطاقات/ العلاقات في البطاقات الائتمانية (المنظمات / البنوك / التجار / العملاء / الجهات الرقابيه التصنيفات المختلفة للبطاقات/ الإيرادات والمصروفات في البطاقات.
-خصائصها الفنية / مخاطرها / وسائل الحماية / التحديات.
-الجمعية العالمية للاتصالات عبر البنوك (السويفت) ودورها في ربط البنوك وتنفيذ العمليات المصرفية
ب-العمليات المصرفية
1-الحسابات الجارية وخدمات الأفراد والشركات:
-أنواع الحسابات:الجارية/جارى مدين/التوفير/المشتركة/القصر/ألتزامات البنك والعميل
-الودائع:أنواعها/خصائصها/الفوائد والعمولات
-الشيكات:تعريفها/معالمها/جوانبها القانونية/تظهيرها/أنواعها
- الخدمات المقدمة للأفراد والهيئات/الخزن الحديدية/التحصيلاتوالتحويلات.
2-الأئتمان المصرفى:
- مفهوم التمويل المصرفي
- التمويل طويل الأجل Corporate Finance
- التجزئة المصرفية Retail Finance
- االمبادئ الأساسية للائتمان
- دورة تحول الأصول
- أنواع وهيكلة القروض المصرفية
- أنواع المخاطر الائتمانية
- الإفراط في الإقراض
- مشاكل الإقراض المصرفي وأساليب التعامل معها
- الضمانات والجوانب القانونية للإقراض
- إعداد وعرض الدراسة الائتمانية
- متابعة التسهيلات الائتمانية
3- التعثر الائتماني وعلاجه:
-معناه/أسبابه(الظروف/العميل/البنك)/مراحله/وسائل الوقاية/وسائل العلاج/ العلاقة بين الخطر/الربحية للمؤسسات وعلاقتها بالإقراض/ مؤشرات التنبؤ بالإعسار المالي/ تحليل إمكانيات استمرار النشاط
-بدائل التعامل مع التعثر/التسويات والأساليب القانونية
4-الاستعلام المصرفي:
- مفهومه / أهميته لأدارة البنك والدراسات الأئتمانية/ مقومات نجاحه: العاملين فيه –دعم الأدارة-الأمكانيات/ ضوابطه / أساليبه / مصادره).
5-أدارة الأستثمار والأوراق المالية
-تعريف بأسواق المال (النقد – اسواق رأس المال)
-الأدوات:الأسهم/السندات(تعريفها/أنواعها/صناديق الأستثمار/البورصات)
• العقود الآجلة Forward "
• التعامل بحقوق الخيار, تطبيقات. "Option Operations "
• عمليات الصرف المتبادلة, تطبيقات. " Swap Operations "
• مراكز المتعاملين. المخاطر وضوابط التعامل
6_المراجعة والمحاسبة المالية والكومبيوتر
-دورها الوظيفى فى تحقيق الأداء الوظيفى المتقدم/والرقابى فى درأ الخطأ وتجنب الأختلاس والكشف عن المخالفات/تطوير نظم العمل
"ج-الأدارات المساعدة:
الشئون القانونية/الشئون الأدارية/الموارد البشرية/التدريب

-دورها الحيوى فى قيام الأدارات الفنية بمهام وظائفها لصالح العملاء وتحقيق اهداف الأقتصاد القومى/وظائفها
د-موضوعات متصلة بالنشاط المصرفى

1-غسيل الأموال:
أولاً: نشاط غسيل الأموال:
- المفاهيم الاساسية الأموال/ المؤسسات المالية/ مصادر الاموال المشروعة/ مفهوم غسيل الأموال/ مراحل غسيل الأموال/ الآثار المترتبة على غسيل الأموال سلباً على اقتصاديات الدول/ الفرص المتاحة لمحترفي غسيل الأموال في ممارسة نشاطهم.
-اعتراضات على محاربة غسيل الأموال والرد عليها
ثانياً: جهود الدول في محاربة غسيل الأموال:
-معاهدة فينا عام 1988/ توصيات FATF (40 توصية)/ المعايير الدولية لقياس تعاون الدول (25 معيار)/ دور البنوك المركزية والتجارية في مكافحة غسيل الاموال
-دور الدول فى المكافحة:أمريكا/ألمانيا/سويسرا/أنجلترا/الدول العربية.
-دور البنك المركزي المصري في المكافحة/قاتون غسيل الأموال/ الضوابط الرقابية
ثالثاً: السمات الاساسية لجهود الدول في مكافحة غسيل الأموال
2- تداعيات الازمه الماليه العالميه بين المسببات وخطط الانقاذ"
-تداعيات الازمه وآثارها السيئه على أمريكا وأوربا وآسيا وأفريقيا والصين واليابان ودول مجلس التعاون الخليجي وامملكه العربيه السعوديه.
-الاضرار التي حاقت بالبنوك وشركات التأمين والتمويل العقاري ترتيباً على الا
-تفعيل دور البنوك المركزيه والضوابط الحكوميه وتدخل الدوله في التوجيه الاقتصادي للرأسماليه المتوحشه والحد من انطلاقها.
-دور البنوك في خطط الانقاذ ودعم الاقتصاد مؤشرات انتهاء الازمه /
3- المعايير الدولية لكفاية رأس المال بالبنوك ( اتفاقية " بازل2)
-إطار 1988 لاتفاقية بازل فيما يتعلق بمعيار كفاية رأس المال:
-الشريحة الأولى من رأس مال البنك: رأس المال الأساسي Core Capital
- الشريحة الثانية من رأس مال البنك: رأس المال المساند Supplementary /Capital إطار 1999 لاتفاقية بازل فيما يتعلق بمعيار كفاية رأس المال:
- الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال Minimum Capital Requirements
-الفحص الرقابي لكفاية رأس المال Supervising Review 0f Capital Adequacy/ انضباط السوق Market Discipline

4. الأدوات التدريبية المستخدمة:
1ـ عرض مرئي لموضوعات البرنامج على Data show.
2ـ استخدام جهاز Lab Top للمشاركين والمدرب.

3ـ سبورة ثابتة أو متحركة للتوضيح الإضافي.
4ـ أقلام سبورة ملونة.

5. تقييم الدبلوم:
5.1- قبل البرنامج: التقييم القبلي
5.2- أثناء البرنامج: التقييم المرحلي
5.3- نهاية البرنامج: التقييم البعدي


6. مدة الدبلوم: عشرة ايام تدريبية

للاتصال والمراسلات
المنظمة العربية لخدمات التدريب (القاهرة):
اميرة عرفة
مديرة التدريب
مصر: القاهرة – الدقي – 88 شارع ثروت – ميدان المساحة
جوال:- 01152091448 002
تليفون-:0237629550 002
فاكس: 0237617552 002
E-Mail: admin@arabiatraining.org